В статье подробно разбираем инвестиции в золото в 2023 году: что важно при покупке, как и где купить, как хранить, преимущества и недостатки.
Инвестиции в золото по-прежнему актуальны.
Инвестиции в золото – что нужно знать
Есть несколько способов инвестировать в золото. Самыми популярными его формами являются:
- физическое золото (слитки или монеты);
- листинговые ценные бумаги (такие как производные золота, ETC);
- акции золотодобывающих компаний.
Цена на золото зависит от спроса и предложения и может сильно колебаться в зависимости от места проведения торгов.
На физическое золото не начисляются проценты или дивиденды. Но покупка золотых монет и золотых слитков не облагается НДС в некоторых странах. например, в Германии.
Варианты хранения вашего золотого запаса предлагаются не только банками или торговцем золотом по вашему выбору, но и специальными поставщиками услуг. Для надежного хранения дома стоимость золота должна быть отмечена в страховке домашнего имущества.
Золото защищает инвесторов от кризисов и инфляции. Однако не каждая инвестиция в золото предоставляет то, на что надеются инвесторы.
Зачем покупать
Этот вопрос определяет, какая инвестиция в золото подходит вам лучше всего. Некоторые рассматривают драгоценный металл как спасение во время кризиса.
Другие — как защиту от инфляции и девальвации. Третьи хотят в долгосрочной перспективе извлечь выгоду из возможностей получения прибыли, т. е. динамики цен на золото и преимуществ диверсификации драгоценного металла. И, наконец, есть инвесторы, которые ориентируются исключительно на спекулятивные мотивы.
Как купить
Есть три основных способа вложить деньги в золото.
Во-первых, можно купить физическое золото в виде слитков или монет.
Во-вторых, доступные инвестиции в листинговые ценные бумаги, например, золотые ETC или ETF на основе золота.
В-третьих, можно купить акции золотодобытчиков
Где купить
Физическая покупка должна быть сделана только у уважаемого торговца золотом. Многие инвесторы предпочитают покупать золото анонимно.
Сколько купить
Эмпирическое правило таково — от 5 до 10 процентов всех частных финансовых активов следует инвестировать в золото.
По золоту нет фиксированного дохода, такого как проценты или дивиденды. Кроме того, цена на золото может колебаться.
Как хранить
Золотые слитки и монеты можно хранить дома, в банковской сейфовой ячейке или в центральном хранилище торговца золотом. Все типы хранения имеют свои преимущества и недостатки.
Почему золото — уникальная инвестиция
Золото привлекало людей на протяжении тысячелетий. Первые золотые монеты уже были в обращении на территории Древней Греции в шестом веке до нашей эры. Со временем драгоценный драгоценный металл завоевал репутацию идеального средства сбережения для защиты богатства, и цены на золото также неуклонно росли в течение длительного периода времени.
Цена на золото может значительно колебаться с течением времени. Прогноз развития его стоимости является неопределенным. Но практически отсутствует риск того, что драгоценный металл однажды потеряет реальную ценность.
Причины уникальности золота:
- Золота не хватает на всех. Каждый час в мире производится больше необработанной стали (примерно 206 000 тонн в час), чем золота, когда-либо добытого в истории человечества (194 000 тонн).
- Месторождения золота ограничены. По данным Геологической службы США USGS, в настоящее время известные и экономически жизнеспособные месторождения во всем мире составляют 54 000 тонн золота. Это соответствует кубу с длиной ребра всего 14 метров.
- Золото нельзя производить в большем количестве. Процессы, с помощью которых золото можно было бы производить искусственно, по крайней мере теоретически, потребовали бы гигантского количества энергии. Стоимость этого процесса во много раз превысит стоимость металла.
- Золото практически не поддается разрушению. Почти все золото, добытое за последние 7000 лет, все еще доступно сегодня. Золото не подвержено коррозии. Только некоторые кислоты (например, азотная кислота) способны растворять золото.
Другая причина неизмерима: на золото приятно смотреть. Исследования показали, что взгляд на золото формирует положительные эмоции у многих людей. Вот почему золотые украшения так популярны. Фактор качества внешнего вида явно отличает этот драгметалл от других кризисных валют, таких как биткойн или государственные облигации США.
6 причин инвестировать в золото
Если вы ищете антикризисные инвестиции, вы не можете не обратить внимание на это природное сокровище — наоборот: во время кризиса цены на драгоценный металл иногда растут. Золото пережило все: войны, эпидемии, революции и стихийные бедствия.
А у инфляции обычно нет шансов против блестящего драгоценного металла. Бумажные деньги можно увеличить по желанию, но не золото. Помимо того, что это надежный актив во время кризиса, есть и другие мотивы для покупки золота.
6 причин инвестировать в золото:
- это вечный актив;
- оно обычно обеспечивает защиту от инфляции;
- оно считается безопасным убежищем во время кризиса;
- это универсальное платежное средство;
- это класс активов с потенциалом доходности;
- оно способствует диверсификации и, следовательно, оптимизации портфеля.
Многие инвесторы покупают физическое золото или золотые ценные бумаги, потому что хотят заработать на росте цен и/или хотят диверсифицировать свой портфель.
Таким образом, мотив, стоящий за этим, заключается в получении прибыли от продажи или диверсификация рисков в контексте оптимизации портфеля. Конечно, у инвесторов есть и другие причины вкладывать средства в золото. Например, подумайте о золотых украшениях. В Китае и Индии, в частности, спрос на него огромен.
Недостатки
Несмотря на все преимущества, инвестирование в золото всегда связано с определенным риском и рядом неуловимых моментов. Драгоценные металлы, такие как золото, не приносят фиксированных процентов или дивидендов.
Цена на золото также может колебаться. Динамика цен на золото зависит от факторов, которые трудно предсказать. К ним относятся, например, динамика процентных ставок или инфляции. С этих точек зрения золото не безрисковый актив. Впрочем, это относится и к серебру, и даже в большей степени.
Безопасность
На этот вопрос можно ответить только относительно. Как мы уже описали здесь, цена на золото подвержена ценовым колебаниям. Соответственно, трудно предсказать, как будет развиваться цена на него. Так что вопрос скорее в том, возможна ли полная потеря актива, как это возможно, например, с акциями.
Физическое золото считается 1 из самых безопасных вложений. В отличие от акций или облигаций, держателю золота не надо опасаться риска дефолта. Но это не означает, что цена на золото не подвержена ценовым рискам.
В зависимости от спроса и предложения могут быть резкие колебания цен как вверх, так и вниз.
Другая опасность — в исключительных случаях государства могут принять решение о запрете золота. Затем власти конфискуют золотые монеты и слитки, находящиеся в частной собственности.
Бесспорно, золото выполняет свою защитную функцию во время экстремальных кризисов.
Активы, обеспечивающие защиту в случае кризисов на фондовых биржах и финансовых рынках, называются убежищами. Для этого актив должен развиваться либо антикоррелированно, либо с отрицательной коррелляцией с другими активами, такими как акции в кризис.
Надежный актив не обязательно должен быть безопасным. Он также может потерять в цене, когда погода на фондовом рынке хорошая. Безопасная гавань должна функционировать только в определенных критических ситуациях.
Цена на золото значительно выросла во время коронакризиса, в то время как акции резко упали, хотя впоследствии многие бумаги восстановились.
Золото выполняет свою стабилизирующую функцию, ограничивая финансовые потери в условиях негативного сценария. Эмпирические исследования, такие как исследование Deutsche Bank, показывают, что золото выполняет эту функцию безопасного убежища.
Актуальный пример: в то время как цены на акции рухнули на 30–40 процентов на пике своего пика в результате коронакризиса в 2020 году, цена на золото тем временем поднялась до самого высокого уровня за более чем десять лет.
